Справа бернард мейдофф: фінансові піраміди - явище інтернаціональне

Найчастіше, коли згадується про фінансові піраміди, маються на увазі нестійкі і зазвичай «молоді» ринкові економіки. Дійсно, коли ринкові відносини ще не стали звичними, а більшість населення тільки освоює капіталістичну грамоту, шанси для шахраїв ростуть. Втім, досвід показує, що навіть в країнах з давніми ринковими традиціями, де людина з перших днів життя занурюється в діловий світ, немає твердих гарантій не нарватися на фінансову піраміду. Це прекрасно продемонструвало справа Бернарда Медоффа.

Відео: Найбільший аферист Бернард Медофф

Фінансист і шахрай: одне іншому не заважає

Зараз, коли Бернард Медофф вже увійшов в історію США як творець найбільшої фінансової піраміди, досить популярно називати його безпринципним шахраєм і ніким іншим. Насправді все трохи складніше - репутація Мейдоффа як блискучого фінансиста і фахівця з фондовій біржі, якою він користувався аж до 2008 року, була дійсно заслуженою. Справді, неможливо бути біржовим або фінансовим шахраєм протягом майже півстоліття. А тим часом фінансова кар`єра Мейдоффа почалася в 1969 році, коли він почав майже з самого низу ієрархії Уолл-стріт, заснувавши власну брокерську компанію Madoff Investment Securities. Він виявився досить кваліфікованим брокером, який незабаром не тільки заробив чималі гроші, але і став одним із засновників біржі NASDAQ, що спеціалізується на акціях високотехнологічних компаній.

Відео: Уламки імперії Медоффа

Так що, коли на додачу до своєї брокерської компанії Мейдофф організував однойменний інвестиційний фонд, свої гроші йому довірили солідні корпоративні і приватні клієнти. Йому довіряли фахівці вищого рівня, вважаючи, що якщо Мейдофф обіцяє своїм клієнтам виплати 10-12% річних (дуже високі для американської біржі відсотки), то фінансист такого рівня знає то, що дозволяє такі відсотки виплачувати. Згодом з`ясувалося, що на певному етапі діяльності Мейдофф перебудував свій інвестиційний фонд за принципом фінансової піраміди: старим клієнтам відсотки виплачувалися за рахунок надходжень інвестицій від нових клієнтів, а залишки інвестувалися в дохідні, але ризиковані цінні папери. Протягом досить довгого часу ця схема вдало працювала - і через припливу все нових клієнтів з інвестиціями, і з причини того, що Мейдофф дійсно найчастіше вдало вкладав гроші в ризиковані папери.

Відео: Осколки «піраміди» Медоффа

Кризи як створюють фінансові піраміди, так і руйнують їх

Цілком можливо, що інвестиційний фонд Медоффа функціонувала б і ще досить тривалий час. Але якщо для кого світова фінансова криза 2008 року і був недоречно, так це для Бернарда Медоффа. Криза, як відомо, в першу чергу вдарила по ринку нерухомості. За фондовій біржі і по банківській системі. Майже миттєво вичерпалися обидва джерела грошей Мейдоффа для виплат своїм клієнтам. По-перше, в його інвестиційний фонд просто перестали приходити охочі довірити йому свої гроші: в ситуації фінансової паніки все прагнули зберегти гроші при собі, побоюючись повного біржового краху. По-друге, різко впали котирування практично всіх цінних паперів, в тому числі і тих, в які вклався Мейдофф. Таким чином, дивіденди клієнтам стало нічим виплачувати.

До речі, ряд економістів висловлюють думку, що у Мейдоффа елементарно здали нерви і, поведи він себе холоднокровніше, скандалу можна було б уникнути або, у всякому разі, значно його відстрочити: просто послатися перед клієнтами на світову кризу і тимчасово припинити виплату відсотків. А Бернард Медофф в грудні 2008 року заявив синам, Марку і Ендрю, що сімейний інвестиційний фонд повний банкрут, про що ті негайно повідомили владі. Пізніше було встановлено, що позбулися своїх грошей майже п`ять тисяч клієнтів - з огляду на те, що більшість з них це банки, інші інвестиційні фонди, у яких теж були свої вкладники, загальне число постраждалих в усьому світі склало близько трьох мільйонів чоловік. Сума ж збитків виявилася просто астрономічної - фінансова піраміда Медоффа поглинула без залишку 65 мільярдів доларів.

Відео: Справа Медоффа

Іноді суд і вирок це не найстрашніше

Уже в грудні 2008 року суд постановив заарештувати активи інвестиційного фонду Мейдоффа для відшкодування клієнтам (грошей, зрозуміло, майже не було), сам Медофф був посаджений під домашній арешт. Протягом трьох місяців прокуратура збирала докази його провини, аж поки 12 березня 2009 року не почався судовий процес. Втім, по суті, він тут же і закінчився, не встигнувши початися - всупереч очікуванням експертів, Бернард Медофф повністю визнав свою провину за все одинадцяти пунктах звинувачення, які погрожували йому в цілому 150 роками тюремного ув`язнення, тобто фактично довічним ув`язненням. Ознайомившись з подробицями звинувачення і слідства, журналісти та юристи прийшли до думки, що Мейдофф пішов на угоду з прокуратурою: він беззастережно визнав свою провину в обмін на припинення розслідування на адресу його брата і двох синів, які займали важливі посади в його компанії. Хоч Мейдофф і заявляв, що всю шахрайську схему він провернув сам, а його рідні були в невіданні, швидше за все, інші члени сім`ї Медоффа в тому чи іншому обсязі знали про те, що відбувається і саме для їх порятунку від кримінального переслідування Бернард і пішов на щиросерде зізнання.

Уже після вироку суду, що відбувся в червні 2009 року, за яким Мейдофф відправився за грати на 150 років, в пресі поступово стали з`являтися дані про те, що насправді Мейдофф до свого арешту встиг перевести кілька мільярдів доларів на підпільні рахунки. Офіційних даних про це немає, проте для сім`ї Медоффа справа не закінчилася його висновком: в кінці 2009 року був поданий позов на майже мільярд доларів проти його синів, а прокуратура почала розслідування щодо придбання його сином Марком нерухомості на суму в 66 мільйонів доларів. У грудні 2010 року Марк Медофф був знайдений мертвим в своєму нью-йоркському будинку: поліція констатувала самогубство.

Увага, тільки СЬОГОДНІ!