Закони про фінансові піраміди: чи можна боротися з шахраями

Фінансові піраміди це явище, яке характерне для всього світу, незалежно від того, наскільки високорозвиненою в економічному плані та чи інша країна і наскільки підковані її жителі в юридичних та економічних питаннях. І методи боротьби з цим видом неохайною діяльності, який відкрито зізнається шахрайством навіть тими, хто «будує» ці піраміди, теж виробляються повсюдно. Ось тільки ефективність боротьби з фінансовими пірамідами в різних країнах різна.

Відео: Курс лекцій «Фінансові піраміди і фінансове шахрайство»: Лекція 1

Росія: по третьому колу ...

Російська влада змушені приділяти питанню протистояння діяльності фінансових пірамід особливу увагу. Історія показала, що російське суспільство особливо «любить» фінансові пірамідиФінансова піраміда: несіть ваші грошики ..., так як до цього часу спостерігається вже третя хвиля активності діяльності подібних організацій. Перша хвиля припала на першу половину дев`яностих років, коли численні фінансові піраміди залишили без заощаджень мільйони і навіть десятки мільйонів росіян. Друга хвиля почала підніматися приблизно в середині двохтисячних, коли в умовах припливу в економіку великої кількості грошової маси (в першу чергу завдяки доходам від нафти) як у фізичних, так і у юридичних осіб виникла спокуса вигідно вкласти наявний капітал і швидко його примножити. Третя хвиля припала на час світової кризи, що почалася в 2008 році і не подоланий досі. З`ясувалося, що в умовах фінансової нестабільності фінансові піраміди користуються несподівано високим попитом.

Відео: Курс лекцій «Фінансові піраміди і фінансове шахрайство»: Лекція 6

Держава активізувалося в плані протистояння фінансових пірамід, проте спочатку воно могло обмежуватися лише просвітницькими заходами. Федеральна служба з фінансових ринків з 2008 року почала особливо активну діяльність з інформування населення про тих організаціях, в діяльності яких спостерігаються ознаки фінансових пірамід - тобто вони залучають гроші інвесторів з обіцянкою високих відсотків за короткий час за рахунок нібито надвигідних вкладень в різні проекти, в ринок цінних паперів і в операції на ринку Форекс. Більш конкретні заходи почали прийматися в 2011 році з внесенням нового закону про кредитні споживчі кооперативи. В рамках цього закону передбачається посилити контроль за організаціями цього типу і примусити їх здійснювати регулярні відрахування від своїх доходів у спеціальний страховий фонд, який допоможе розплатитися з вкладниками в разі банкрутства кооперативу.

Справа в тому, що кредитні споживчі кооперативи є ахіллесовою п`ятою російського юридичного простору в плані протистояння фінансових пірамід. Споживчі кооперативи за законом не є комерційними організаціями, отже, не потребують для своєї діяльності в обов`язковому ліцензування. Це означає, що стосовно таких організацій кримінальне переслідування за звинуваченням у шахрайстві можна почати тільки за фактом невиконання ними своїх зобов`язань. А фінансові піраміди, що прикриваються статусом кредитних споживчих кооперативів, на перших порах своєї роботи виконують обіцянки, тобто виплачують високі відсотки початковим інвесторам за рахунок залучення грошей від нових вкладників. Коли ж з`являється підстава для звернення в правоохоронні органи за фактом невиплати відсотків, засновники фінансових пірамід найчастіше вже ховаються разом з грошима.

Світовий досвід боротьби з фінансовими пірамідами

Відео: ебать ЯК Я ЛЮБЛЮ ФІНАНСОВІ ПІРАМІДИ

Загальносвітовий досвід розвинених і більшості країн, що розвиваються в сфері протистояння фінансових пірамід заснований на загальній системі страхування учасників фінансової системи. Спеціальних «антіпірамідних» юридичних норм в більшості країн не передбачено. Однак фінансових пірамід протистоять інструменти, які покликані стабілізувати становище як на фондовому ринку, так і в загальному сегменті інвестицій. Основну роль в цьому плані відіграють різні компенсаційні фонди і страхові компанії. Компенсаційні фонди створюються у всіх структурах, що ведуть фінансову діяльність: в банках, в інвестиційних фондах, на фондових біржах і так далі. Ці компенсаційні фонди, що формуються за рахунок обов`язкових відрахувань учасників фінансової системи, гарантують повернення інвесторам у разі банкрутства банків, фондів або брокерів більшої частини або всієї вкладеної суми. Правда, це не рятує інвесторів від тимчасового заморожування їхніх грошей при процедурі банкрутства.

Крім того, активно використовуються індивідуальні засоби захисту інвесторів від шахрайських схем і просто фінансового ринку. Це досягається за рахунок системи страхування саме на випадок прямого шахрайства або банкрутства в результаті недбалості і подібних речей. Таким чином, в значній своїй частині компенсаційні фонди і страхування захищає інвесторів від несприятливих наслідків діяльності фінансових пірамід. При цьому в ряді країн держава більш активно втручається у функціонування системи захисту громадян і компаній від фінансових пірамід.

Відео 08 09 2016 Закон і час - Фінансові піраміди в Удмуртії

Так, в 2011 році в Гонконгу було розпочато процедуру прийняття нового закону, спрямованого безпосередньо проти фінансових пірамід. У цьому проекті закону міститься визначення поняття піраміди як схеми, в якій нові учасники повинні зробити платіж або інший вид внеску на користь інших учасників або засновників організації. Згідно з цим проектом, всі особи, навіть намагаються залучити інших людей до участі в такій організації, і які розуміють свою вигоду від вступу нових учасників в схему, повинні бути притягнуті до кримінальної відповідальності. До того ж повинні бути посилені заходи покарання: замість максимального покарання у вигляді трьох років ув`язнення і штрафу в 100 тисяч доларів США передбачається збільшення тюремного терміну до семи років, а штрафу - до мільйона доларів. В інших країнах також намічається тенденція до більш широкого тлумачення загальних законів проти фінансових пірамід. Так, у Великобританії система правосуддя притягнула до відповідальності національний філія компанії мережевого маркетингу Amway, угледівши в її діяльності ознаки фінансової піраміди. За даними розслідування, лише десята частина агентів компанії отримують прибуток, причому переважна частина цього прибутку формується за рахунок залучення нових агентів, які повинні заплатити вступний внесок, заплатити за пакет документів і придбати певний перелік товарів для подальшого поширення. По суті, це замаскований принцип дії фінансової піраміди.

Увага, тільки СЬОГОДНІ!