Фальшиві авізо: афера часів «дикого капіталізму»

Час переходу від однієї політичної системи до іншої завжди пов`язане з певною нестабільністю. Коли ж політичні зміни супроводжуються ще й перебудовою економічної моделі держави, то це відкриває широкі, часом майже необмежені, можливості для всіляких афер, шахрайських схем і протизаконних маніпуляцій. Саме це і сталося в історії з фальшивими авізо.

Відео: Cenk Vs. Conservative On Muslims In The Military

Коли збіглися всі умови

Авізо представляють собою ділові, переважно банківські, сповіщення про виконання тієї чи іншої розрахункової, товарної або іншої фінансової операції. Ці повідомлення в банківській сфері висилаються банками своїм клієнтам, щоб повідомити їх про ті чи інші зміни з рахунками, виплати переказів, про стан рахунку, виставленні чеків і тому подібних операціях. Що стосується ділових авізо, поширених в першу чергу в торговельній сфері, то найчастіше ці повідомлення є обов`язковою умовою угоди і підтверджують її вчинення або планомірне протікання. Відповідно, авізо є офіційними фінансовими документами і випускаються на спеціальних бланках із зазначенням всієї необхідної інформації: характер операції, сума переказаних коштів, номери рахунків і найменування відправника і одержувача, дата здійснення операції, номер самого авізо і так далі.

Відео: Meritocracy for Earth (Meritocratie pentru Pamant)

На початку дев`яностих, в 1991-1994 роках, в Росії склалися надзвичайно сприятливі умови для шахрайства за допомогою підробки авізо. Після розпаду СРСР і проведення економічних реформ проводилась реструктуризація банківської системи країни, що укупі з ослабленням контролю з боку правоохоронних органів істотно полегшило використання фальшивих фінансових документів. Була введена система розрахунково-касових центрів, через які проводилися фінансові платежі комерційних організацій, якими ставали багато державних підприємств. Система захисту фінансової інформації в розрахунково-касових центрах була на досить низькому рівні, до того ж практично не діяла система захисту від фальшивих фінансових документів.

Найдієвіші шахрайські схеми - найпростіші

Сама ж схема шахрайства з фальшивими авізо була настільки проста, що здається абсолютно дитячою - і, тим не менш, ця схема в умовах, що склалися виявилася максимально ефективною. Ніяких хитромудрих задумів, складних махінацій з виготовлення підроблених фінансових паперів або замітання слідів не було потрібно. Як вже відомо, на певному етапі на початку дев`яностих років в Росії була введена система розрахунково-касових центрів. Вона повинна була стати тимчасовим заходом щодо забезпечення банківських послуг молодої російської ринкової економіки. Тому як колишня радянська банківська система не могла відразу перебудуватися під капіталістичний формат роботи, була потрібна реструктуризація, а фінансові потоки необхідно було регулювати негайно. Саме для цього повсюдно на місцях і були створені розрахунково-касові центри, через які, зокрема, можна було пред`являти ті ж авізо Центральному банку або декільком спеціалізованим банкам, які забезпечували зазначені в цих повідомленнях операції і виплачували пред`явникам зазначені суми.

Відео: Part 1 - Jane Eyre Audiobook by Charlotte Bronte (Chs 01-06)

Однак в той час виявилося, що отримати доступ до бланків авізо та інформації за грошовими рахунками і перекладам не складає труднощів. В епоху «дикого капіталізму», коли майже всі хотіли заробити якомога більше, а контролю з боку держави було по мінімуму, з`ясувалося, що дістатися до бланків авізо і супутньої інформації досить легко. Це міг бути елементарний підкуп співробітників розрахунково-касових центрів, можливий був не менше елементарний силовий варіант з залякуванням або шантажем цих співробітників (тим більше, що мова йде про початок дев`яностих, часу розквіту кримінальних методів вирішення всіх питань). Нарешті, самі співробітники розрахунково-касових центрів могли бути ініціаторами подібних шахрайських операцій.

Бралися бланки авізо, в них вписувалося повідомлення про вигаданих платежах на великі суми з боку тих чи інших комерційних організацій, і прямували в Центральний банк або профільні банки. Там ці авізо оплачувалися, а так як перевірка фінансових паперів здійснювалася найшвидше раз в місяць, то до цього моменту шахраї встигали не тільки отримати, але і благополучно витратити гроші. Скільки було таким чином викрадено грошей, точно встановити не представляється можливим. Були порушені ряд кримінальних справ за фактом шахрайства з фальшивими авізо (наприклад, справа Алі Ібрагімова), але переважна їх більшість не були доведені до логічного кінця, тобто до вироку суду. Фахівці стверджують, що тільки в Чечню, яка стала головним джерелом фальшивих авізо, в 1991-1994 році пішло за такою схемою грошей на кілька десятків мільярдів доларів.

Увага, тільки СЬОГОДНІ!